13 фраз, по которым можно вычислить телефонных мошенников

13 фраз, по которым можно вычислить телефонных мошенников

Рассказываем, что спрашивают и как пытаются запугать «работники» одного мошеннического call-центра.

Журналист Влад Бовтрук фиктивно устроился на работу в call-центр, где используют мошеннические схемы для кражи денег у россиян — клиентов Сбербанка. Он опубликовал в интернете скрипты, по которым общаются операторы-мошенники, и рассказал, как устроена их «работа».


Судя по документам, злоумышленники:

пользуются сложными, запутанными фразами, например говорят: «информация заблокирована, дабы недобросовестные сотрудники банка не имели возможности выполнять противоправные действия»;


сами придумывают термины, например «финансовый номер», «финансовые ячейки»;


всячески отговаривают собеседника от попыток посоветоваться с родственниками или знакомыми, пугают уголовной ответственностью за это.

Мы выбрали 13 фраз, которые должны насторожить. Все реплики разделили на три группы в зависимости от цели: фразы, направленные на выяснение информации, на запугивание, и фразы, которые вводят в заблуждение. Если вы услышите их по телефону, разговор следует прекратить и перезвонить в банк по номеру, указанному на пластиковой карте, чтобы уточнить информацию или сообщить о злоумышленниках.

Выяснение информации.

Мошенники могут использовать эти фразы, чтобы узнать информацию и после украсть деньги со счетов:

В каких банковских структурах вы обслуживаетесь, кроме Сбербанка?
Мы запрашиваем эту информацию, чтобы отправить запрос в банки-партнёры для проверки информации.


Сообщите, какие финансовые инструменты у вас есть, какой остаточный баланс по ним. Это делается для того, чтобы банк мог компенсировать сумму списания в полном объёме.


Скажите, вы являетесь вкладчиком нашего банка? Являетесь ли вы зарплатным клиентом банка, есть ли у вас другие счета?

Что нужно помнить. Сотрудник банка видит информацию о клиенте, данные об открытых продуктах и операциях по ним. Он не будет спрашивать о наличии вкладов в банке и суммах на депозитах и картах. Тем более не будет узнавать номер карты, срок её действия и трёхзначный код с оборота. Если по телефону пытаются выспросить какие-либо сведения, разговор нужно прекратить, даже если номер собеседника определился как номер известного банка. Мошенники часто используют технологию подмены номера, поэтому клиент банка при входящем звонке видит «нужный» телефон, а не тот, с которого звонят на самом деле.

Введение в заблуждение.

Злоумышленники могут использовать эти фразы, чтобы запутать собеседника или войти в доверие:

В случае дальнейших мошеннических операций банк будет обязан компенсировать разницу в 100% объёме.


Была подана заявка на смену финансового номера. Вы данную заявку подтверждаете?


Я звоню вам из технического отдела, который занимается вопросами по факту мошенничества.


Мы можем подозревать, что ваши паспортные данные были скомпрометированы, и утечка может происходить также с других банковских структур, поэтому скажите, какую заявку подавать в банки-партнёры: обычную или экстренную?

Что нужно помнить. Если по телефону говорят о непонятных операциях или списаниях, повторяют одни и те же фразы, ссылаются на сотрудничество с другими банками и не отвечают на уточняющие вопросы, разговор нужно прекратить. Лучше перезвонить в банк или написать в службу поддержки через банковское приложение и там задать интересующие вопросы.

Запугивание собеседника.

Чтобы запугать собеседника и вынудить его поделиться личными данными, мошенники используют такие фразы:

Так как вы не подтверждаете ни одного из вышеперечисленных действий, мы можем расценивать данные действия как мошеннические.


Если вы сообщили нам неверный баланс, то банк зачислит разницу в свою сторону.


Вся информация о вашем лицевом счёте заблокирована.
Сейчас вы как клиент нашего банка должны быть первым лицом, которое заинтересовано в сохранности ваших денежных средств.


Вы можете отказаться от услуги страхования, но в таком случае банк не несёт ответственности за списание и другие действия со стороны мошенников.


Я слышу голос на заднем фоне. Это ваши родственники? Для банка они являются третьими лицами и не допускаются к данной операции, согласно статье 183 Уголовного кодекса о неразглашении банковской тайны.

Что стоит помнить. Задача сотрудников банка — помочь клиенту, а не запугать его. Настоящие операторы никогда не будут обвинять собеседника или его родственников, не будут привлекать клиента к расследованию. Совет здесь такой же, как и в других ситуациях: закончить разговор и перезвонить в банк, самостоятельно набрав номер.