Что делать при подозрительном переводе на карту?

Что делать при подозрительном переводе на карту?

Вам внезапно пришел перевод от незнакомца, а затем отправитель просит или требует вернуть средства? Это - классическая схема мошенников.

Как работает схема:

На вашу карту поступают деньги (часто - незаконного происхождения).

Злоумышленник связывается с вами, утверждая, что ошибся, и настойчиво просит перевести средства обратно (иногда - на другой счет).

Если вы выполните просьбу, то можете невольно стать соучастником отмывания денег или даже финансирования терроризма.

Что делать категорически нельзя:

Не возвращайте деньги самостоятельно даже под давлением или угрозами.

Не тратьте их - это может быть расценено как незаконное обогащение.

Не тратьте чужие деньги: если их снять или оплатить ими покупки, это будет считаться согласием на получение средств, а также незаконным обогащением - тогда придется не только вернуть всю сумму, но и выплатить возможные судебные издержки.

Каков правильный алгоритм действий:

Проверить в приложении банка, действительно ли поступление было.

Немедленно обратиться в банк, сообщить о подозрительном переводе и попросить его вернуть по официальной процедуре.

Сохранить все доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, копию заявления в банк.